{"id":"b9f33c9e-6d11-40b9-b7ea-683f27e24ce0","authors":[],"concepts":[],"publisher_name":null,"publisher_website_url":null,"publisher_info":null,"bib_extra":[],"journal_info":null,"raw_data":{"abstract_tr":"Özet Araştırma, PT. Bank Danamon Syariah'ta şeriat kartının fiqh muamalah perspektifinden nasıl uygulandığını öğrenmeyi amaçlar. Araştırma şu sonuca varıyor: 1) Dirhem Kartı, Ulusal Şeriat Kurulu fetvası Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) No. 54/DSN-MUI/IX/2006 ve Bank Indonesia'nın Danamon Syariah Kartı onayına ilişkin 9/183/DPbS/2007 sayılı Mektup Genelgesine atıfta bulunarak başlatıldı. 2) Dirhem kartının akad Ijarah kullanılarak uygulanmasında, böylece kart sahibinin üyelik ücretleri (üyelik maliyeti) alması sağlandı; akad Kafalah, çünkü kartı veren bir ücret (ujrah kafalah) alabilir; ve Qard sözleşmesi, çünkü kart sahibi, zamanında çekilen para miktarına göre iade etmek zorundadır. 3), potansiyel Dirhem kartı sahibi için gereken ücretle ilgili bazı hükümler, yani para cezalarının miktarlarının belirlenmesi ve kvisions ile btopların (Dhawabith wa hudud) bulunması gibi. 4), Dirhem Kartı başvurusunda henüz net olmayan bazı fıkmalar vardır: (a) İslam Kartı fetvasında terimin kullanımında tutarsızlık olması, kullanılan terim Qard sözleşmesidir ancak tüccar ücreti hükümlerinde ujrah faturalandırma veya tahsil al-dayn vardır,  bir tarafta Qard terimini kullanarak, burada ise dayn teriminin diğer kullanımları; (b) kart kredisi şeriatı kart sahibinin eşyalarınızı harcamak için kartın kredisini kullanarak helal olup olmadığını veya tam tersi olup olmadığını kontrol edebilecek bir kontrol sistemi yoktur; (c) kart kredisi şeriatı ideal olarak kullanıcıların İsrail (tüketici/aşırı) yapmamasını sağlamalıdır, oysa başka bir kart kredisi sahibi tüketici yapmaya eğilimlidir. Bu açıkça şeriat ilkelerine aykırıysa; (d) gecikme nedeniyle oluşan gecikme (gecikme ücreti/ceza) ve ta'wid (kayıp yerine getirme) varlığı. Bu kesinlikle farkların olup olmadığını gündeme getirecek.","title_en":"The Implementation Of the Contract Financing Sharia Card  PT. Bank Danamon of the Lawof h is Reviewed  From the Perspective of Fiqh Muamalah","abstract_source":"harvest"},"openalex_id":"lens:047_015_436_636_075","doi":"10.24952/masharif.v9i2.4761","title":"The Implementation Of the Contract Financing Sharia Card  PT. Bank Danamon of the Lawof h is Reviewed  From the Perspective of Fiqh Muamalah","publication_year":2021,"type":"article","cited_by_count":0,"is_open_access":true,"pdf_url":null,"abstract":"<jats:p>Abstract Research this aims to know the implementation of the contract financing sharia card on PT. Bank Danamon Syariah if viewed from the perspective of fiqh muamalah. The research is concluded that: 1) Dirham Card launched by referring to the National Sharia Board fatwa Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) No. 54/DSN-MUI/IX/2006 and a Letter Circular of Bank Indonesia No. 9/183/DPbS/2007 on the approval of Danamon Syariah Card. 2) in the implementation Dirham card using akad Ijarah, so that the holder of the card charged membership fees (the cost of membership); akad Kafalah, cause the issuer of the card can receive a fee (ujrah kafalah); and the contract of Qard, cause the holder of the card is obliged to return by the amount of funds withdrawn in time. 3), some of the provisions about the fee that is required for prospective holder Dirham card, namely the determination of the amounts of the fines and the presence of kvisions and btops (Dhawabith wa hudud). 4), there are some provisions fikih muamalah are not yet clear on the application Dirham Card, namely: (a) the presence of inconsistency in the use of the term on the fatwa of Islamic Card, the term that is used is the contract of Qard but on the provisions of the merchant fee , there are ujrah billing or tahsil al-dayn, on one side using the term Qard, while here. other uses of the term dayn; (b) card credit sharia there is no system of control which can make sure whether the holder of the card using the card 's credit to spend your items are halal course or vice versa; (c) card credit sharia ideally should be able to ensure users do not Israaf (consumptive/excessive), while in the side of another card credit tend to make the holder to be consumptive. In case this is clearly contrary to the principles of shariah; (d) the presence of charge i.e. late charge/fine and there ta'wid (replace loss) which is caused because of a delay in payment. It is certainly going to bring up the question of whether differences in the underlying fine in Sharia Card and Card Credit Conventional.</jats:p>","source_name":"Al-Masharif: Jurnal Ilmu Ekonomi dan Keislaman","source_issn":"{'type': 'unknown', 'value': '25798650'}","volume":null,"issue":null,"first_page":null,"last_page":null,"language":"en","url":null,"is_relevant":true,"thesis_level":null,"title_tr":"Sözleşme Fonlama Şeriat Kartı PT. Bank Danamon Kanunu Uygulaması, Fiqh Muamalah Bakış Açısından İncelenmektedir","license_code":"CC-BY-SA","license_url":null,"doi_status":"unknown","doi_last_checked":null,"merged_at":null,"lens_id":"047-015-436-636-075","patent_cited_by_count":null,"oa_colour":"Gold","created_at":"2026-05-16T14:27:43.629250+03:00","updated_at":"2026-06-08T09:48:57.538881+03:00","publisher":null,"merged_into":null}